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Ⅰ 概率统计知识归纳 例谈中学概率统计教学中数学史的运用

当前我国正在推进基础教育改革，十分重视数学教学中运用数学史．概率统计教学可以通过解读史实，促进学生对概率定义的理解；剖析史情,培养学生正确的概率直觉；挖掘史料，让学生体会概率统计的思想方法；运用史例，启发学生的创新意识，从而提高学生理解和应用不确定性数学的能力．
数学史是学习数学、认识数学的工具．人们要认识数学概念、数学思想和方法的发展过程，建立数学的整体意识，就必须运用数学史作为指导．概率论与数理统计也有其自身不断发展和完善的历史，当前我国正在推进基础教育改革，十分重视数学史和数学文化的教育，在中学概率统计教学中运用数学史有助于学生理解数学知识之间的联系和不确定性数学特有的思想方法，从而提高学生的数学应用和创新能力．

1解读史实，促进学生对概率定义的理解

概率的古典定义是拉普拉斯1812年给出的,它讨论的对象仅限于随机试验中所有可能的结果为有限多且等可能的情形．教学中可结合“赌金分配”问题，老型袜体会古典概率的模型特征租粗，加深对定义的理解．举该问题的一个简单情形：甲、乙二人赌博，各出赌注30元，共60元，每局甲、乙胜的机会均等，都是12．约定：谁先胜满3局则他赢得全部赌注60元，现已赌完3局，甲2胜1负，而因故中断赌博，问这60元赌注该如何分给2人，才算公平．初看觉得应按2：1分配，即甲得40元，乙得20元，还有人提出了一些另外的解法，结果都不正确，正确的分法应考虑到如在这基础上继续赌下去，甲、乙最终获胜的机会如何．其实，至多再赌2局即可分出胜负，这2局有4种可能结果：甲甲、甲乙、乙甲、乙乙．前3种情况都是甲最后取胜，只有最后一种情况才是乙取胜，二者之比为3∶1，故赌注的公平分配应按3∶1的比例，即甲得45元，乙得15元．
概率的古典定义具有可计算性的优点，但它也有明显的局限性．要求样本点有限，如果样本空间中的样本点有无限个，概率的古典定义就不适用了．把有限个样本点推广到无限个样本点的场合，人们引入了几何概型，由此形成了确定概率的几何方法．学习概率的几何定义的最典型的例子是“会面问题”和历史上着名的“蒲丰投针实验”：平面上画着一些平行线，它们之间的距离都等于 a，向此平面任投一长度为L（L小于 a）的针，试求此针与任一平行线相交的概率．这个几何概型问题可运用积分运算求得P =2Lπa．由于“蒲丰投针实验”的理论概率中含有常数 π，教学中可以通过设计L和 a，经统计实验估计出概率P，然后运用以上给定的概率模型公式求出圆周率．这样将概率的几何定义和概率的统计定义的学习有机联系起来，同时学生又体验到求 π的方法的多样性和数学知识之间的广泛联系性．
概率的古典定义和几何定义都要求在随机实验中基本事件发生的可能性相等，但人们发现在相同的条件下做大量重复试验，一个事件发生的次数n和总的试验次数N之比，在试验次数N很大时，它的值将稳定在一个常数附近．N越大，这个比值“远离”这个常数的可能性越小，这个常数就称为这个事件的概率．这个定义与统计有密切的关系，它建立在频率稳定性的基础上，所以称为概率的频率定义．这种概率讨论的对象不再限于随机试验所有可能的结果为等可能的情形，因而更具一般性．教学中可以在学生动手操作抛掷硬币的统计实验基础上，参照历史上着名科学家大数次地投掷硬币的结果，进一步感受频率概率的大数次实验要求以及概率统计的随机性和统计规律性．
侍激由下表容易看出，当投掷次数较少时频率的波动较大，当投掷次数增大时频率呈现稳定性，即出现正面的频率在0.5附近摆动，而逐渐稳定于0.5．概率的这三个定义属于描述性定义，在叙述中都用了“可能性”一词，而概率恰是关于“可能性”的概念，所以这些定义从理论上看是不严格的，有循环定义之嫌．由于缺乏严格的理论基础，常常被人找到一些可钻的空子，其中最为典型的要算1889年法国数学家贝特兰提出的概率悖论：在圆内任作一弦，其长度超过圆内接等边三角形边长 a的概率是多少?作者给出了三种不同的答案:

第一种解答是假定弦中点H在直径PQ上均匀分布时P=12（图1）；
图1图2图3第二种解答是假定弦中点H在小圆周上均匀分布时P=13（图2）；
而第三种解答是假定弦中点H在小圆内均匀分布时P=14（图3）．这个悖论产生的根本原因是三种解法所作的等可能假设是不同的，所对应的样本空间是不同的，它们是三个不同的随机试验．因此，在样本点为无限的情况下，必须对样本空间及样本点作具体限定，概率的公理化定义由此应运而生．教学中适时给学生传授这种概率统计发展中的焦点问题的产生和解决过程有助于学生对数学定义的内涵有更加科学的理解．
近年来随着数学发展的领域不断拓宽，主观概率日益受到人们的关注．概率的主观定义也称直觉定义，“它是指在一次性事件中，认识主体根据其所掌握的知识、信息和证据，而对某种情况出现的可能性大小所作的数量判断”（陈希孺2000、6）．英国学者贝叶斯提出的“贝叶斯公式”被认为是使用主观概率的第一个公式．问题在于，实践中对许多事物由于所考虑的过程还没有进行，因而往往无法得到概率．但实际上，如果人们根据以往的经验数据，甚至根据主观或客观上的某一要求而得到的数据予以分析，估计出一个最优值，作为研究总体的假设概率，最后在得到新的信息的基础上对假设概率重新予以修正，这样做是无可非议的．在现代愈来愈复杂的经济活动中，某些决策无法用理论概率或经验概率来判断时，如投资等经济决策问题中应用主观概率是可行的办法．教学中适当介绍主观概率可以丰富学生对概率的认识．

2 剖析史情,培养学生正确的概率直觉

英国学者威尔斯说:“统计的思维方法，就像读和写的能力一样，将来有一天会成为效率公民的必备能力．”然而，概率统计不同于几何、代数等研究确定性现象的数学分支，在理论和方法上有其独特的风格，在概率统计的学习中，学生们会遇到许多随机数学理论．由于各种随机现象不能用“因果关系”加以严格控制和准确预测，也不能用一些简单的定律加以概括，而需要从大量观测中综合分析找出规律性，所以培养学生正确的概率统计思维方法是必要的．
教学中我们经常发现许多学生在学习概率统计课程的时候，往往囿于确定性数学的思维方式，不能建立正确的概率直觉，在概率学习和问题解决中存在大量的错误认识．实际上，对于教师来讲，保持概率统计课程的逻辑严谨性并注重学生概率直觉能力的培养是必须处理好的重要问题．让学生尽早体验概率与实际事物的紧密联系，敏锐感受实际事物中的随机性，是建立正确概率直觉的必备条件．例如，在学习“生日问题”时，教师可以先引入以下史情：美国历史上至今已有42位总统，其中第11任的波尔克和第29任的哈定生日都是11月2日，还有亚当斯、杰斐逊、门罗三位总统都死于7月4日，这是一种历史的巧合，还是很正常的现象呢？
“生日问题”也许令人十分困惑：50个人中有两人生日相同，你也许认为这只是巧合，其实几乎可以肯定至少有两人在同一天过生日．我们可以用概率的方法测算一下．为了简便，我们不记闰年，一年按365天算，那么该问题的理论概率为1－A��50���365�365��50�≈0.97．这件事情发生的概率，并不是大多数人直觉中想象的那样小，而是相当大．这个例子告诉我们，通常的“直觉”并不很可靠，这就有力地说明了研究随机现象统计规律的重要性．本例的错误直觉源于人们潜意识中把50个人中相互间有两人生日相同直觉成50个人中有人和自己的生日相同，而后一种情况的理论概率仅为：1－（364365）��49�≈0.13．所以形成“50个人中有2人生日相同”的概率不是很大的错觉．教学中可以通过统计调查或随机模拟实验让学生经历估计和验证随机事件发生概率的过程，逐步建立正确的概率直觉．
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3 挖掘史料，让学生体会概率统计的思想方法

概率统计是中学数学新课程的重要组成部分，它研究随机现象的统计规律性，具有独特的概念、方法和理论．教学中应更多地关注实验与统计过程，结合史例，及早培养学生的随机思想和统计观念．
3.1 随机思想
随机思想的核心是认识隐藏在随机现象背后的统计规律性，强调随机现象的个别观察的偶然性与大量观察中的统计规律性之间的联系．必然性通过偶然性表现出来，偶然性背后总是隐藏着必然性，大量的随机现象正体现出事物发展过程中的必然性的一面．随机思想正是通过对这种偶然性的研究去发现其背后的必然性―即统计规律性，并通过这种必然性去认识和把握随机现象．
随机试验是随机思想中的一个重要方法，历史上为了研究随机现象呈现的统计规律性，进行过非常着名的随机试验，如蒲丰、皮尔逊等所做的掷硬币试验，高尔顿设计的高尔顿板试验模型等．例如，投掷硬币中，假如我们进行大量投掷，正面朝上的频率就非常接近一半，即正面朝上的理论概率为12，我们把这种个别结果不确定，但是多次重复之后，结果有规律的现象称为随机现象．“随机的”不是“偶然的”同义词，而是描述一种不同于确定性的秩序，概率统计是描述随机性和统计规律性的数学．
理解随机思想的关键是理解某一事件发生的试验频率与理论概率存在偏差，而且偏差的存在是正常的．虽然多次试验的频率渐趋稳定于其理论概率，但也不排斥无论做多少次试验，试验概率仍然是理论概率的一个近似值，而不能等同于理论概率．例如理论上事件“随意抛掷一枚硬币，落地后正面朝上”发生的概率为12，但试验100次，并不能保证恰好50次正面朝上，50次正面朝下．只要学生真正动手做试验，必能体会到这一点．事实上，做100次掷币试验恰好50次正面朝上，50次正面朝下的概率仅为C��50���100�(12)��100�≈�� �8%，远远低于投币二次有一次正面朝上的概率50%．教学中要防止学生把概率直觉地理解为“比率”，这样才算对某一事件发生的概率有较为深刻的认识．
随机思想还包括统计实验过程中抽样的随机性及模拟试验或随机抽样结果的随机性．只有学生认识到这一点，才能真正明白现实世界广泛存在的随机性，并主动地应用到生活中去．抽样的方法很多，但无论用什么方法抽样，都要坚持随机抽取的原则．这是避免人为的影响，保证样本客观、真实的基本要求．
3.2 统计推断思想
统计课程的核心目标是引导学生体会统计思维的特点和作用，体会统计思维与确定性思维的差异．例如，在运用样本估计总体的学习中，应通过对具体数据的分析，使学生体会到由于样本抽取具有随机性，样本所提供的信息在一定程度上反映了总体的有关特征，但与总体有一定偏差．另一方面，如果抽样的方法比较合理，样本的信息还是可以比较好地反映总体的信息．例如着名数学家拉普拉斯对伦敦、彼得堡、柏林和法国的男婴和女婴出生规律进行研究，得到的统计资料显示：10年间，男孩出生的频率在2243附近摆动；我国历次人口普查总人口性别构成数据，与拉普拉斯所得到的结果非常的接近．
科学家发现，不仅在人类社会生活中，在大自然中，生命的繁殖、进化也莫不服从概率统计规律．早在1843年，捷克修道士孟德尔首先通过研究豌豆的遗传规律为世人揭示了大自然的奥秘．由于豌豆的两种遗传基因在进入下一代的杂种细胞时，彼此分离，互不干扰，最后在生物传粉过程中随机组合，所以这个规律又称“分离定律”．后来孟德尔经过艰苦的探索又发现了两对性状不同的植株进行杂交时，不同对的遗传基因自由组合，而且机会均等，这就是孟德尔第二定律，也称“自由组合定律”．孟德尔发现的分离规律和自由组合规律实质上就是概率统计规律在遗传过程中的体现．
统计推断的过程不同于数学中的逻辑推理，是带有概率性质的一种推理方法，其依据是“小概率事件原则”．小概率事件原则认为:概率很小的事件在一次试验中是几乎不会发生的．如假设检验问题的解法便是统计推断思想的体现．对于某个假设，给定一小概率水平标准，通过对抽样数据进行整理、计算，如果结果使得一小概率事件发生了(这与小概率事件原则矛盾)，我们作出拒绝接受原假设的推断；否则，认为原假设是可接受的．这种统计推断思想的实施使数理统计的实用性得到充分的展现．教学中可以利用药效检验等实例重点介绍统计推断思想．

4 运用概率模型史例，启发学生的创新意识

随机数学有很大一部分可以用概率模型进行描述，如有限等可能概型(古典概型)、伯努利概型、正态分布等．应用概率模型方法就是根据随机问题的具体特点，模拟建构一个随机问题的现实原型或抽象模型，借以反映问题的内在规律，然后 选择相应的数学 方法对 求得的数学模型作出解答，表现出从实践到理论又回到实践的过程．概率统计教学中应重视对概率模型的理解和应用，淡化繁杂的计算，使学生经历从多个实例中概括出具体的概率模型的过程，体会这些例子中的共同特点，培养学生识别模型的能力．美国普渡大学统计学教授大卫.s.莫尔曾经这样论述道:“学习组合学并不使我们增进对机遇概念的理解，也不比其他学科更能发展使用概率建模的能力．在大多数情况下，应该避免组合问题，除非是最简单的计数问题”．使用概率模型解决问题是归纳思维的一种典型方式，它离不开人们的观察、试验与合情推理，是数学化意识和思想方法的体现，有助于培养学生将数学理论应用于解决实际问题的能力和创新意识．
数学史在展现随机数学知识发展过程的同时，数学家也常给后人在数学方法的运用和解决实际问题的创新思维方面带来启示，例如利用概率模型求 π就是典型的史例，一部计算圆周率的历史，被誉为人类“文明的标志”．1872年英国学者威廉.向克斯已把 π的值算到了小数点后707位．此后半个多世纪，数学家法格逊对向克斯的计算结果产生怀疑，法格逊的疑问是基于以下奇特的想法:在 π的数值中，大约不会对一两个数码存有偏爱，也就是说各数码出现的概率都应当等于110．随着电子计算机的出现和应用，计算 π的值有了飞速进展，1973年，法国学者让.盖尤与芳旦娜小姐合作，对 π的前一百万位小数中各数码出现的频率进行了有趣的统计得出的结论是：尽管各数字出现也有某种起伏，但基本上平分秋色．看来，法格逊的想法应当是正确的，在 π的数值展开式中有: P(0)=P(1)＝P(2)=…＝P(9)＝�0.1�．但有时由于概率模型含有不确定的随机因素，分析起来比确定性的模型困难．在这种情况下，可以考虑采用蒙特卡洛（Monte Carlo）方法．Monte Carlo方法是计算机模拟的基础，它的名字来源于世界着名的赌城――摩纳哥的蒙特卡洛，其历史起源于1777年法国科学家蒲丰提出的一种计算圆周率的方法――随机投针法，即着名的蒲丰投针问题．蒙特卡洛方法属于试验数学的一个分支，它的基本思想是首先建立一个概率模型，使所求问题的解正好是该模型的参数或其他有关的特征量．然后通过模拟统计试验，即多次随机抽样试验，统计出某事件发生的百分比．只要试验次数很大，该百分比便近似于事件发生的概率，最后利用建立的概率模型，求出要估计的参数即问题的解．

参考文献
1 李文林.数学史概论［M］.北京:高等教育出版社,2002
2 张丹.统计与概率［M］.北京:高等教育出版社,2006
3 张远南.概率和方程的故事［M］.北京:中国少年儿童出版社,2005

注：“本文中所涉及到的图表、注解、公式等内容请以PDF格式阅读原文。”
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Ⅱ 《风险、不确定性和利润》pdf下载在线阅读，求百度网盘云资源

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书名：风险，不确定性和利润

作者：[美]富兰克·H·奈特

译者：王宇

豆瓣评分：9.0

出版社：中国人民大学出版社

出版年份：2005-11-24

页数：282

内容简介：

书名： 风险、不确定性和利润

ISBN： 7-300-06852-9

作者： [美]富兰克·H·奈特

版次： 1-1

开本： 16

装订： 平

单价： ￥29.00元

出版日期： 2005-11-24 印刷日期：2005-11-24

第一篇为导论，由第1～2章组成。其中，第1章主要讨论利润在经济学理论中的地位。该章强调经济学作为一种理论科学假设的重要性，完全竞争意味着完备知识，因而在完全竞争的假设下，利润是不存在的。第2章主要讨论了利润理论。该章对经济学的动态理论和风险理论进行了文献综述和历史回顾，并在此基础上指出动态理论混淆了变化的后果与变化中不确定性的后果；风险理论则混淆了可度量的概率意义上的风险与不可度量的不确定性之间的区别。这里奈特再一次强调，遵循已知规律的变化不会导致利润，可度量的风险同样也不产生利润，因为这样的风险都能够通过保险或其他措施来消除。

第二篇探讨完全竞争理论，由第3～6章组成。其中，第3章主要讨论了选择和交换理论。从经济秩序出发，作者认为经济秩序是协调和满足需求的经济活动机制，而不同需求之间却存在着多种冲突，比如，资源与资源在满足多种需求时的使用；效用和效用递减规律；鲁宾孙和鲁宾孙经济；具有相对性的快乐与痛苦；成本是牺牲的选择机会；资源的真正意义和资源成本等。该章使用函数、曲线和均衡等工具等对这些问题进行分析。第4章主要讨论了联合生产和资本化。作者试图说明多种资源在商品生产中的使用问题和组织中的效果计算问题。在分析报酬递减规律的基础上，他把生产价值归因于资源或投资品。由于时间在生产中的作用和时间偏好的谬误，任何把生产能因分类为各种“要素”的分类方法都不可能成立。第5章主要讨论了机会和不存在不确定性的社会的进步问题。具体分析了静态条件的含义，以及进步的不同表现形式，分析了把生产“能因”按传统三分法进行分类的问题，并对在没有不确定性的情况下各领域的投资回报率与实际回报率进行比较，从而说明利息的本质。第6章主要讨论了完全竞争的小前提。作者分析了不存在不确定性条件下完全竞争的前提条件，分析了垄断和垄断的不同形式，以及竞争性体系走向垄断的可能趋势。

第三篇探讨由风险和不确定性所造成的不完全竞争，由第7～12章组成。其中，第7章阐述了风险和不确定性的含义，主要分析了知识在行为中的作用。作者认为，行为是面向未来的，知识是预测未来的，虽然经验能够被分解为特性不变的物体的行为，但是，对于我们人类智慧来说，这样的东西实在太多，我们无法完全把握，以致我们依赖于从一种行为模式推断另一种行为模式。由于我们不可能对穷尽性的和进行数量的分析，我们只能“估计”，由此推测出来的行为模式具有多样性，导致利润产生的“风险”是判断错误的机会，在本质上是不可度量的。第8章主要分析了人类对付不确定性的建构和方法。我们对付不确定性的方法主要有两种：一是集中化，保险就是这种形式的代表；二是专业化,企业的联合有助于克服不确定性。第9章主要讨论了企业和利润。作者在静态社会中引入不确定性概念，说明了在不确定性条件下企业的特殊决策与风险分摊机制，以及企业家才能的供给和需求。第10章继续讨论企业和利润问题，主要说明管理人员的特有素质是对人的判断，最终控制是控制企业组织的人的选择。第11章主要研究不确定性和社会进步。变化是不确定性的主要来源，投资中的不确定性导致投资功能与储蓄功能的分离，并由此产生了利息理论，利润资本化所导致的复杂问题成为利润的恒久来源。第12章主要讨论了不确定性和利润的社会方面。作者提出，减少或重新分配不确定性的所有方法都是有成本的，并且，这些方法被运用到什么程度取决于多大程度上的不确定性是人们所不希望存在的。

作者简介：

富兰克·H·奈特（1885—1972年）是20世纪最有影响的经济学家之一，也是西方最伟大的思想家之一，他对于经济学发展和经济分析方法的创新做出了多方面的杰出贡献。“作为一个古典自由主义者，他是芝加哥学派的创始人；作为一个批评家，他告诫公众，经济学家的知识是有限的，其预测的失误是不可避免的；作为一名教师，他培养出了像弗里德曼、斯蒂格勒和布坎南这样着名的经济学家”。

1885年，奈特于出生在美国伊利诺伊州的一个农场里，1911年在田纳西州的米利根学院获学士学位，1913年在田纳西大学获硕士学位，同年，奈特进入康奈尔大学学习哲学，一年后开始学习经济学。1916年，奈特从康奈尔大学获得博士学位，其博士论文就是本书——《风险、不确定性和利润》。毕业后，奈特在康奈尔大学任教一年，然后在芝加哥大学任教两年，接着移居艾奥瓦，并在艾奥瓦大学晋升为教授。1927年，奈特回到芝加哥大学，成为在芝加哥大学历史上最具影响的经济学家，他一直在芝加哥大学工作到退休。

奈特也是美国经济学界最具权威性的人物之一，1950年他被推选为美国经济学会会长，1957年获弗朗西斯·沃尔克奖章（Francis Volcker Medal），这是美国经济学会的最高奖。奈特一生撰写过许多学术着作。除了《风险、不确定性和利润》（1921）外，主要还有《经济组织》（1933）、《竞争的伦理学及其他文论》（1935）、《自由与改革：经济学与社会哲学论文集》（1947）、《论经济学的历史与方法》（1956）以及《认知力与社会行动》（1960）等。

奈特指出：“自从我关注经济学以来，令我特别感兴趣的是经济学理论的含义、必要的假设条件，以及理论条件与现实条件之间的不一致性。”在《风险、不确定性和利润》一书中，奈特正是从理论条件下竞争与实际条件下竞争的不一致性出发，即从对完全竞争与不完全竞争的分析入手，通过引入不确定性概念，尤其是通过区分两种不同意义的不确定性概念，即风险与不确定性，揭示了理论上的完全竞争与实际竞争之间的本质区别，从而揭示了利润的来源。在这一过程中，奈特天才地研究和定义了企业和企业家的性质。

奈特认为，正如《风险、不确定性和利润》的书名所表明的那样，本书的理论体系是从收入分配理论中的利润问题出发，展开全书的分析过程。完全竞争的基本性质是不存在利润或亏损，商品的价值与成本完全相等，即产品价值被全部分配给各生产要素的所有者，没有剩余。但是，在现实社会中，成本与价值仅仅是“趋于”相等，即只是偶然完全相等。在一般情况下，它们之间一定会存在一个正的或负的“利润”，这样，利润就成为分析完全竞争与现实竞争之间不一致性问题的出发点。

（一）区分了风险与不确定性

为了说明利润的来源，奈特首先区分了两种不确定性。奈特指出，在本书中，我们将用“风险”指可度量的不确定性，用“不确定性”指不可度量的风险。正如我们已经指出的那样，利润理论之所以得以成立，正是因为真正的“不确定性”，而不是“风险”。具体讲，风险的特征是概率估计的可靠性，以及因此将它作为一种可保险的成本进行处理的可能性。估计的可靠性来自所遵循的理论规律或稳定的经验规律，对经济理论的目的来说，整个概率问题的关键点是，只要概率能够用这两种方法中的任一种以数字表示，不确定性就可以被排除。与可计算或可预见的风险不同，不确定性是指人们缺乏对事件的基本知识，对事件可能的结果知之甚少，因此，不能通过现有理论或经验进行预见和定量分析。

奈特区分风险与不确定性的哲学意义在于：风险是一种人们可知其概率分布的不确定，但是人们可以根据过去推测未来的可能性；而不确定性则意味着人类的无知，因为不确定性表示着人们根本无法预知没有发生过的将来事件，它是全新的、惟一的、过去从来没有出现过的。

（二）说明了利润起源

古典和新古典经济学的主要内容是价格机制，企业仅仅被抽象为利润最大化的生产者，即企业拥有完全的知识和预见，它总是遵循边际成本等于边际收益的原则进行生产，所以，在长期竞争均衡条件下，企业只能获得正常利润。为了批判这一理论，奈特用不确定性来说明在不完全竞争均衡条件下，利润存在的合理性。

奈特认为，在不确定性假设下，所有的生产决策是在知识有限的情况下作出的，以至于对可能出现结果的概率计算成为不可能。由于每个决策只产生一种惟一的结果，所以，个体决策所导致的一系列可能的结果不受统计计量的约束。经济学分析是在完全竞争假设下对经济运行机制的研究，完全竞争是一个使产品价值与其成本趋于一致的过程，但是，在现实中两者总存在一个差额，这个差额就是利润。也就是说，由于现实中的竞争并非完全竞争，理论与实际的不一致性造成了不确定性，从而不确定性是利润存在的基础。

奈特强调，变化不一定会导致利润的产生，因为有些变化可以事先精确地计算到成本中，使成本与产品售价相同，不会产生利润；只有不确定性能够将利润与变化联系在一起。利润的真正来源是不确定性，仅有变化和进步不足以产生利润，变化和进步的结果并不是其本身的结果，而是不确定性的结果。

（三）揭示了企业性质

我们知道，20世纪30年代，科斯曾向古典和新古典经济学提问：既然价格体系如此有效，为什么现代经济里还有依赖行政命令运行的企业存在呢？奈特最先回答这个问题。尽管科斯并不同意奈特的观点，但奈特对企业起源和性质的讨论对包括科斯在内的所有经济学家，尤其是新制度经济学家都有着深远的影响。

奈特认为，在不确定性的假设下，决定生产什么与如何生产优先于实际生产本身，这样，生产的内部组织就不再是一件可有可无的事情了。生产的内部组织首先是要找到一些最具管理才能的人，让他们负责生产和经营活动。世界上只有少数人是风险偏好者，而绝大部分人是风险规避和风险中性者，后者愿意交出自己对不确定性的控制权，但条件是风险偏好者即企业家要保证他们的工资，于是，企业就产生了。也就是说，在企业制度下，管理者通过承担风险获得剩余；工人通过转嫁风险获得工资。

为了说明企业家和企业的性质，奈特的基本分析思路为：现实的经济过程是由预见未来的行动构成的，而未来总是存在不确定因素的，企业家就是通过识别不确定性中蕴含的机会，并通过对资源整合来把握和利用这些机会获得利润。沿着这一思路，奈特分析了企业的性质和在现代化生产条件下企业存在的理由，不确定性的存在意味着人们不得不预测未来的需要。首要的问题和职能是决定做什么和怎样去做，因此出现了一个特殊阶层，他们向他人支付有保证的工资，并以此控制他人的行动功能的多层次专业化的结果是企业和产业的工资制度，它在世界上的存在是不确定性这一事实的直接结果。

（四）提出了减少不确定性的方法

在本书中，奈特还分析了减少不确定性的两种方法。一是集中化，保险就是这种形式的代表。保险公司利用不确定性结果的相互抵补，将众多偶然事件集中到一起，从而把投保者的较大不确定性损失转变成较小的保险费。二是专业化，企业的联合有助于克服不确定性。企业通过增加生产规模可以减少不确定性的控制成本，因为大企业的成本水平总是低于小企业。随着企业规模的增加，专业化决策能够减少控制成本的不确定性，同时也能产生更熟练的技能，以更好地应对不确定性。

作者简介：

富兰克·H·奈特（1885—1972年）是20世纪最有影响的经济学家之一，也是西方最伟大的思想家之一，他对于经济学发展和经济分析方法的创新做出了多方面的杰出贡献。“作为一个古典自由主义者，他是芝加哥学派的创始人；作为一个批评家，他告诫公众，经济学家的知识是有限的，其预测的失误是不可避免的；作为一名教师，他培养出了像弗里德曼、斯蒂格勒和布坎南这样着名的经济学家”。

1885年，奈特于出生在美国伊利诺伊州的一个农场里，1911年在田纳西州的米利根学院获学士学位，1913年在田纳西大学获硕士学位，同年，奈特进入康奈尔大学学习哲学，一年后开始学习经济学。1916年，奈特从康奈尔大学获得博士学位，其博士论文就是本书——《风险、不确定性和利润》。毕业后，奈特在康奈尔大学任教一年，然后在芝加哥大学任教两年，接着移居艾奥瓦，并在艾奥瓦大学晋升为教授。1927年，奈特回到芝加哥大学，成为在芝加哥大学历史上最具影响的经济学家，他一直在芝加哥大学工作到退休。

奈特也是美国经济学界最具权威性的人物之一，1950年他被推选为美国经济学会会长，1957年获弗朗西斯·沃尔克奖章（Francis Volcker Medal），这是美国经济学会的最高奖。奈特一生撰写过许多学术着作。除了《风险、不确定性和利润》（1921）外，主要还有《经济组织》（1933）、《竞争的伦理学及其他文论》（1935）、《自由与改革：经济学与社会哲学论文集》（1947）、《论经济学的历史与方法》（1956）以及《认知力与社会行动》（1960）等。

Ⅲ 西欧最穷的国家如何创造了世界pdf

苏格兰很少被人注意，因为我们说到“英国”时，大部分时候指的都是“英格兰”。实际上，英国包含了三个部分：英格兰、苏格兰和北爱尔兰，也就是通常所说的“英伦三岛”。对于英格兰和苏格兰，在西方世界这个问题都容易混淆，更何况是在我们中国。当我们细看时，才发现相比与英格兰，苏格兰也有着自己独特的文化传承，它后来才被合并到大不列颠体系。
在本书作者亚瑟.赫曼Arthur Herman的眼中，苏格兰不仅有自己的历史和文化，而且更重要的是，它们虽然在18世纪以前是非常落后和贫穷的，没有融入到“地中海时代”的欧洲，但是，从18世纪开始他们迅速了加入了“大西洋时代”，为现代世界的形成起了非常重要的作用。
我以前对“苏格兰”的印象主要来自两个方面：其一、来自梅尔·吉布森自导自演的电影《勇敢的心》（Braveheart），他讲述了一个苏格兰英雄反抗英格兰统治者的故事，使我第一次区分出了英国南部的英格兰与北部的苏格兰，在历史上的冲突和战争。其二、来自亚当.斯密和大卫.休谟这两位18世纪的伟大思想家，他们的思想改变了整个现代世界的进程，还有另一位科学家瓦特直接促使了工业时代的到来。在本书中，我们可以看到苏格兰人用自己的思想影响世界进程，当我们做投资，对整个时代经济源起、格局和方向的思索时，也需要将时代中人的精神特性放入其中，以此更全面的看到所处时代的全貌。

1、衡量进步的指标：与过去的时代多远
——“以今衡古，而非以古论今”

“依照洛克的见解，关键不在于爱肯海是否曾说过触犯了上帝律法的言论。宗教信仰纯属个人良知的范畴，官方机构无权干涉。他呼应自由教义派的观点：‘真正的教会应以容忍为念，’也赞同安史托瑟的见解。世俗机构的权力应限于‘凡间事务’，无涉于宗教事宜。洛克的见解在英格兰引起回响，促成了一六八九年‘容忍法案’的出现，奠定了现代政教分离体制的基础；但在法庭仍可审判并处死女巫的苏格兰与麻萨诸塞，则无法相提并论。”（P019）

“大势已去。1697年1月8日下午两点，爱肯海被带往位于爱丁堡和莱斯之间的绞刑台；顶着凛冽寒风，他发表了临死宣言：‘一本赤诚却横遭污蔑，在下求仁得仁，死而无憾。’他以颤抖的语气表示，‘人类内心追求真理的欲望永无止境！’他这么做了，却以生命为代价。……行刑手搬开梯子，犯人身体一甩，不到十九岁的生命就此结束。
“这就是十七世纪末苏格兰的景象。教规严谨的长老教会大权在握；无情甚至严酷的喀尔文信仰当道；亵渎与巫觋得受审判；面对诉请施予怜悯、提出理由或事实的要求时，呈现的是怪异甚至变态的矛盾。
“这是苏格兰迈向现代世界的入口，但谓之‘传统的苏格兰’可能有误导之虞。事实上，这是相对晚近的产物。主张将爱肯海处死的势力，所承袭的文化为时仅百年出头，旋踵苏格兰的改革便来到。
“……1696年，传统势力已是日薄西山。把爱肯海送上绞刑台，象征苏格兰喀尔文教派的回光返照。一个以教士、大学教授与律师为主的世代，深受来自英格兰进步风气的洗礼，正在逐渐兴起。
“……这个文化与物质皆落后的国家，在思想前瞻的苏格兰人领导之下，即将展现另一番风貌。而当他们这么做的时候，世界也随之改观。到了十八世纪末叶，象征现代世界的体制、理念、心态、习俗等特质，在苏格兰人手中已大致完备。苏格兰佬在全球披荆斩棘，为人类历史开展新的纪元；而所谓‘人类历史’的观念，也多半源自苏格兰的创见。
“苏格兰历史观的基础是强调进步。一如个人，社会本身也会与时俱进。社会需要新的技能、心态，对于个人能力以及个人应有何等自由，也要有新的理解。苏格兰人向世人揭示了衡量进步的指标之一——离过去的时代多远。以今衡古，而非以古论今。对于亚当.斯密、大卫.休谟、亨利.布劳罕、华特.史考特爵士和许多本书提到的苏格兰现代豪杰，过往就是审判、处决了爱肯海的苏格兰。”（P020-023）
（曾星智注：因为传统思想的影响，中国人最习惯的做法，就是“以古论今”。我非常反感这样的做法，首先这样做是非常无知的，因为他们把“古”给抽离了，只看到古代历史中美好的一面，完全看不到大部分丑恶的一面；其次是非常愚蠢的，因为历史和时代不断演变，不可能靠我们的主观意志去进行道德批判，而更应该看到当下如此发展的缘由。在此不必多说，面对越来越流行的这种“以古论今”的返古思潮，我持批判的态度和远离的姿态，他们根本不值得批剥，因为其方法论上是彻底错误的。）

2、苏格兰与英格兰结盟的曲折过程

“明智之士对此自有定见，其中包括许多戴芮安公司的原始股东。这一切都证明了一件事实：没有英格兰助其一臂之力，苏格兰在大西洋贸易中别想沾到半点好处，而只要两个政体纳于单一王权麾下，绝对不可能有进展。当皇室必须在两国利益中选择其一，铁定会偏向繁荣富裕的英格兰，寄人篱下的结果，苏格兰永远要当老二，除非出现什么重大改变，才可能皆大欢喜。
“于是两国的政治精英开始谈到一个名词：结盟。以往只有在议会辩论中偶尔现身，或是形诸笔墨，如今被戴芮安的一连串挫折推上舞台。英格兰政界对此大致赞同。
“……在戴芮安探险的五年期间，结盟成了两国间热门的政治议题。苏格兰议会原则同意组成一个委员会负责磋商。大家心里有数，目前的关系恶劣到极点，不可能长久这样耗下去，势必得改弦更张，搞一番新的局面。关键是什么样的局面？”（P048-049）

“（1707年1月）十六日，全体议员出席，以一百一十票对六十九票通过（苏格兰与英格兰结盟的）条约。道格拉斯权杖钦点，苏格兰王国从此走入历史。
“……悲惨的预言没有实现。正好相反，结盟没有掘出坟墓，而是掘到了金山银矿，掘出推动经济的泉源、创造财富的引擎。仅仅一个世代光景，苏格兰从贫穷的三流国家跃入现代之林，文化面貌无比兴盛，社会结构焕然完备。她并非沦为英格兰的奴隶，反倒经历了史无前例的自由解放，各个领域突飞猛进，初次品尝‘飞跃成长’的甜美滋味。”（P064-066）

“在苏格兰较有远见的商人和地主眼中，一项基本的事实逐渐浮现。英格兰人愿意负担高昂税赋有其背景因素：政府会善用财源。早在十七世纪中叶，英格兰就架构了严密廉能的官僚体系，奠定政治版图稳定的基石，高度展现了政府运作的效率。透过执法机关维护社会秩序；在首都伦敦和各大郡区间兴建道路，加快货物运输与讯息传递；以高尚闲差安抚地主贵族；国王和海外殖民地有十万大军保护；强大的海军巡弋维持水路畅通，确保帝国光辉日正当中照耀寰宇。
“苏格兰被这纸结盟条约紧紧拴住，一路拖向改革的大道，塑造了确保生命、自由、财产的政治环境。这是惊天动地的转变。十八世纪的苏格兰人终于了解，原来政府没什么了不起。强盛的国力可保护市场，却无法阻止社会的变迁，压抑不住经济的改革。
“作为大不列颠的资浅成员，对苏格兰反倒是好事一件。撇开大麦暴动或詹姆士党人滋事之外，伦敦议会很少把她放在眼里。透过强大的政府体系，社会秩序得以维持，天高皇帝远，当英格兰和欧陆国家留连于国营体制，苏格兰和美国的资本家商人捷足先登，十足体现了放任私人企业的优点。”（P070）

“诸如亚当.斯密和休谟几位大思想家都能深切体会，改变势必要付出代价，短期的损失难免，且通常可由长程利益加以弥补。‘长期观之’、‘权衡得失’、‘整体而言’——这是十八世纪苏格兰启蒙人士抱持的正面思维——若非后知后觉。对于现代社会的诡异本质，苏格兰拿捏的精髓举世无匹。结盟条约即为明证。
“促成结盟的因素复杂万端，结合了深谋远虑的政治观点、放眼未来的精心策略、甚至爱国心的驱使。然而不可否认，绝大多数人莫非急于改善自身现状，借此图谋私利，动机之卑鄙怎堪闻问！却未料及其行动——短期内毁了这个独立的国家，将南北两国卷入政治旋涡，逼使苏格兰经济陷入绝境——假以时日，成为苏格兰晋身现代之林的巨大推手。”（P071）

3、哈奇森：从自我快乐的私利出发走向利他

“虽然受到卡麦可、库伯、普芬朵夫等人的影响，哈奇森建立了自己的思想。他相信，人类天生具有内在的道德观，一种分辨是非善恶的基本认知，也是上帝依照自我形象赋予人类的能力。‘依循原始本性的框架，人类做善事会心生愉悦，也会认同他人或自己的善行。’
“换句话说，我们天生就有道德判断的能力，如同生来一张嘴会吃饭一样。道德判断（这是错的，那是对的）是人类的天赋，却不同于诸如判断距离远近的各种判断力。它会透过我们的情感加以呈现。爱是最重要的表达方式，尤其是对他人的爱，这是所有道德行为的出发点。
“……哈奇森认为，生命的终极目标就是追求快乐。‘确信自己能够满足本身各个层面的欲望，他（人类）必然处于快乐的状态’。鄙俗的人会误认为这表示物质条件的满足：美食、佳酿、肉欲。哈奇森却说，助人为善才是快乐的至高形式。‘从苏格拉底时代迄今，所有人都充分反映出这种现实，’他在都柏林发表的一篇论文中指出，‘最真实、普遍、活跃的乐趣，生命中的极乐，莫不包含了对于他人的好意思。’
“……经过他这么诠释，自利与利他不再正面抵触。两者在最高层次的道德理念中合而为一。”（P086-087）
（曾星智注：1、哈奇森是亚当.斯密的老师，我从《道德情操论》的思想中，可以看到很多哈奇森的影响，尤其是在“同感”、“私利带来的利他”等观念方面，这样的思想甚至带进了《国富论》中；2、从我个人的经验和体悟上来说，越来越认同哈奇森的观点，确实，我们的生命是追求快乐的，开始时一些初级的快乐可以满足我们，但越来越深入我们会寻求更高级的快乐，而这个快乐就是利他。我们从为了自我快乐的私利出发，走向了助人为善的利他，这为我未来的路指明了一个方向，在基本实现个人的梦想后，将会把重心转向对社会、对他人的付出。）

4、结盟后格拉斯哥的贸易发展

“许多人以为，家族企业是格拉斯哥成功的法门，事实不然。他们占有地理上的优势，将北美换得的商品再转卖到地中海和波罗的海地区——这才有厚利可图。不过，这群烟草大亨成功的秘诀在于财务报表：从各种地方创造财源，同时节省成本。他们以各种手法募集资金、购买商船、建造仓库、买入存货（他们直接向原产地的农民买进烟草，不像英格兰商人只会转卖赚取佣金），包括向银行贷款。从一七四0年间，至少出现六家专门经营商业放贷的银行，包括格拉斯哥商船和蓟花银行等。
“合伙人投资这类公司，每年只收回百分之五的利息，其他的钱都继续滚入，创造更多的财富。这使得格拉斯哥的烟草贸易成为不列颠财力最雄厚的产业，趁着景气好的年代大肆扩张，即使碰上萧条，也能安然度过。
“十八世纪的格拉斯哥烟草业由一群老派企业家掌舵：为了赚钱甘冒风险，失败就付出代价。一七七二年，巴格尔家族旗下公司就因为还不出借款而被银行接管，其他如怀利、麦考、登洛普、法兰奇等则度过破产危机。有人垮台，立刻有人取而代之，这是不断自我汰换的产业，随着竞争日益激烈，迫使大家必须积极节约成本，才能立于不败之地。格拉斯哥的烟草业，为现代资本主义塑造了雏形。”（P165-166）

5、亚当.斯密：融合追求私利及集体合作

“亚当.斯密的老家在爱丁堡外围佛斯湾旁的寇克卡迪镇。父亲攻读法律，之后在镇上的海关单位服务。这份工作可不轻松。和英格兰结盟之后，苏格兰沿岸的走私贸易猖獗。成天忙着和私枭周旋，让老斯密疲于奔命，事实上，这群私枭本是循规蹈矩的善良百姓，为了生活家计才被迫铤而走险。斯密从此学到一个教训：利益当前，人们就会受本性驱使，不惜对抗官府——逃避关税是最明显的例子。五十年之后，他在《国富论》中旧调重弹：‘人们潜藏着改善自身情况的强烈本能……光凭这一点，无需外力辅助，除了使社会繁荣富足，也足以铲除一切人为法律构成的阻碍。’
“……就许多方面而言，斯密融合了哈奇森主张人性本善的‘鸽派’与休谟的‘赢派’的启蒙运动两大潮流。虽说融合，事实上，两派交锋从未止息，战火一直延烧到现代，这是人性本质的冲突——股今中外皆然。斯密有勇气直接剖析冲突的本质，这也是他了不起的成就，提供后人探索的途径。他名列伟大的思想家之林，影响力恒久不坠落，这是真正的因素，而非一般所赋予的资本主义传道家之名。”（P192-193）

“斯密以孟德威的观念为本，揭发了更深层的矛盾：为了追求私利，我们被迫和他人打交道。每个社会都是如此。有了他人的协助，不必凡事亲自动手，无论狩猎、打渔、耕种……事情都好办的多。斯密指出资本主义的精髓，在于融合追求私利及集体合作的两大特质。一方面衍生了无穷的机会，减少在追求利益的过程中所付出的直接劳力；另一方面，为了不断寻找买主和卖主，因而构成一个相互依存的庞大供需网，以复杂的方式将人们结合成利益共同体。‘一个人活在文明社会中，需要许多人的配合和协助，’斯密表示，‘即使他一辈子认识的人没几个。’
“接下来，他又解决了另一个矛盾：市场相互依存，牵一发动全身，但每个人都有追求商机的自由，换言之，人类的心灵不受桎梏。照哈奇森的说法，快乐就是自由，以不干涉他人自由为条件；荷姆强调拥有财产的快乐，作为自我人格的延伸。斯密集两者之大成。为了在瞬息万变的商业网络取得一席之地，为了追求真正的幸福，我们必须彻底解放、不受羁绊。独立是商业社会的图腾……资本主义打破了恶性循环，提供一个独立自主、物资充裕、彼此依存、人人追求幸福的环境。”（P206-207）

6、休谟：理性必须臣服于情感

“休谟石破天惊，在首部着作中就企图颠覆传统，扬言：‘理性必须臣服于情感！’
“两千年来的哲学基础被一夕推翻。休谟指出，人类不受理性的宰制。理性扮演的角色只是工具：让我们知道如何满足本身的欲望。欲望的泉源来自情感——愤怒、情欲、恐惧、悲伤、忌妒、愉悦、虚荣与希望遵照理性原则生活的矛盾情结——或谓最起码的层次——依循理性所产生的认知。我们之所以会这样做，靠的不是理性本身，而是习惯。说来说去，人类是习惯的动物——由其情感得以运作的社会环境所塑造的产物。我们学会克制内心的热情，依据社会的制约，谋求自身的最大利益。
“……休谟认为，私利就是一切。主宰人类行为的力量并非理智，而是对于他人所担负的责任感，亦德律不可或缺的因素，也是政府体制的开端。
“……休谟进一步指出社会中人欲横流，入世之人无法自外其中。若缺乏外在约束，肯定会天下大乱，……但即使是最有效率的社会体制，也无法规范每个人为图私利所做出的行为。此时诉诸理性就不成了，话说回来，理性是情感的奴隶，追根究底，问题还是情感。
“休谟做出结论，文明的社会必须有一套疏导人们情感的机制，使其朝着建设性的方向发展。透过习俗规范灌输给每个成员，使其潜移默化成为习惯，就能将破坏性的冲动转为建设性的观念。”（P194-195）

“‘没有一种情感能够超越图利的欲望，’休谟表示，‘欲望本身却能加以疏导。’他进一步指出：‘人类永远无法克服自身或他人狭隘的灵魂，人人短视近利，只顾眼前。’这就是人性，不要妄想去更改。唯一的解决之道，是塑造一套‘我不犯你，你不犯我’的金科玉律，尽可能提供安然运作的社会架构。
“置身在这个人人为己的世界，这也是不得已的办法，‘人们即使偶尔抛开自我，顾及他人，程度也极其有限’，可见道德大致上算是一种习俗；理性到了现实世界根本无用武之地，鼓吹理性只会被人当作耳边风；道德出自内心，无关乎天上神明。世界无限宽广，任你尽情挥洒，人类有追求幸福的自由——但必须有某种形式的权威，有权力‘惩罚犯错的人与暴力份子，使人循规蹈矩，追求实质且长远的利益’。文明社会的本质——依照休谟的见解——并没有什么神圣可言。
“……休谟指出一个对他而言明显的事实：社会可以成功地将人类的情感疏导到正面的方向；根据过去失败的经验，我们学会改进政府的体制，强化保障人权的目标。不列颠从封建转为现代化社会，是明显的例证。商业扮演的角色，就是推动改革的引擎。
“商业促进了自由，自由带来文化，文化使人类的性灵获得提升，整个过程息息相关。诚如休谟所说的：‘除非先有自由的政府体制，否则艺术和科学无从提升。’
“不过，休谟也提出警告。自由是好事一桩，但必须有制衡的力量。人类毕竟是情感的动物，若完全放任，将成为情感的奴隶。
“……有鉴于此，现代政治体制必须包含两股相辅相成的冲突所引发的张力：维护个人的自由与维护社会的体制。绝对的权力会造成腐化，终致摧毁了社会本身。休谟预知了极权主义的下场。他同时指出，即使处在‘最自由的社会’，也必须牺牲‘相当程度的自由’，但这也是‘享有自由所付出的代价。’
“关键在于：到底要牺牲多少自由？休谟并未提供明确的答案。”（P196-198）

7、人们对亚当.斯密和《国富论》的误解

“如今，事隔两百多年，后人对斯密和他的《国富论》仍有三大误解。
“首先，是斯密所指的那双‘无形的手’。事实上，出现在《国富论》与《道德情操论》的这个名词是个反讽。斯密相信资本主义会根据市场和利益交换的机制，创造出一套自我运作的规律。对于不明就理的旁观者，似乎每个人都是朝单一目标迈进，一双‘无形的手’在后面推动。斯密从未颂赞市场机能多么完美，但总比人为干预好多了——人类毕竟是感情用事的动物。
“……斯密抨击的对象不仅止于殖民地的贸易垄断，更涵盖了所有政府对经济的不当干预。这是对《国富论》的第二个误解，以为斯密主张放任式的资本主义，政府不需扮演任何角色。事实上，‘放任’一词出自法国经济学界，斯密从未用过这个字眼。尤有甚者，斯密还强调政府的重要性。有了强大的国防，一个国家的贸易才有充分的保障，同时提供了保障正义及人权——尤其是财产权——的体制：‘唯有在政府的庇佑之下，多年甚至几代累积的宝贵资产才能安然无恙。’而促进经济发展所需的道路、桥梁、运河、港口等基础建设，更少不了政府介入。
“除此之外，斯密认为政府其他方式的干预将自食恶果。历史殷鉴斑斑可考，政府往往出于一片好意，企图改变经济现状，结果却一片凄惨。
“……斯密对自由市场的信仰不是闭门造车，而是证诸历史的教训。当权者理应从错误中学习，让商业社会依循自然的轨迹运作。……这才是我们所熟悉的亚当.斯密：一个为‘天赋自由’所运作的资本主义市场喉舌的预言家，极力抵抗一切的不当干预。
“……斯密也预见了商业社会中另一种腐化的现象。资本主义强调分工，使得整体产出的货品更为精致，也使涉入这过程中的人们眼光狭窄，只关心自己的生意或专业领域，对外界事务兴致缺缺，凡事皆以生意角度衡量，流于见树不见林，忽视事件的全貌。”（P207-210）

8、美国：苏格兰人思想建构起来的国家

“回顾早期的境况，美国与加拿大两国的差异不大。过去同属英国殖民地，说着同样的语言，属于同一块地理版图，经济情况大同小异。两者都是移民构成的国家，都是为数众多的苏格兰移民。
“到了某个转折点，两国的命运开始分道扬镳，加拿大多半以公营企业为主，资金的来源由上而下。……美国人依照斯密与瑞德的理论筹划建国蓝图——以群体的共识管制个人私利，政府少干涉为妙。一七八七年出炉的美国宪法揭示了联邦的权力范围，其余的归予各州政府。……这充分反映了杜格拉德.史都华的政治理念：政府应作为推动社会进步的资源，而非绊脚石。
“虽然有上述的差异，苏格兰移民对美、加两国都做出巨大的贡献。
“……苏格兰裔打从心底认同美国。这也难怪，对他们来说，这里是实现梦想的乐土。美利坚突飞猛进，苏格兰佬占有不可或缺的地位。……抵达此地，苏格兰人透过新政府赋予的无穷机会，取得新的身分，翻开生命的新页。身为美国人，不仅是身份认知的图腾——相对于‘北不列颠人’——也不限于文明的范畴；而是成功欲望的表征。人之所以人为，命运操之在己。
“这也是文艺复兴时代所标榜‘人定胜天’的个人主义，但当时只是精英份子的理想——假设固定的社会架构，各个阶层族群安于其位，人人根据本身的才能找到适合自己的职位。美国没有这种事。一如宽广辽阔的地形，每个领域大门敞开，对来者一视同仁。诚如杰斐逊所言：‘自由的帝国。’
“……一股思潮逐渐萌芽滋生，世界各国摒息以待——纯粹的美利坚正在形成，具备现代化的精粹内涵。说真格的，美利坚的本质是苏格兰血统的延伸——如假包换。这群移民展现了无所不在的能力、无孔不入的势力、自我提升的无穷可能性，证明了新大陆遍地黄金，置身乱世照样能致富。他们设计了一套文明社会的体系——尊重每个人的权利，在追求自身利益的同时，也不忘尊重他人的利益。这是开明的社会，与休谟的世俗戒律遥相呼应。虽然高举自由大旗，有传统的道德规律作为根基（长老教会的遗绪），如同钢筋混泥土，社会架构得以持续强化，倍加牢不可破。”（P358-360）

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