基金匯率怎麼演算法

❶ 基金的演算法

1、基金認購份額計算公式:
認購手續費 = 認購金額 ×[1-1/(1+認購費率)] （外扣法）
認購期利息結轉 = 認購金額 × 同業存款利率 × ( 天數/365 )
認購份額 = ( 認購金額-認購手續費+認購期利息結轉 ) / 基金凈值
2、基金申購份額計算公式:
申購手續費 = 申購金額 × 申購費率
申購份額 = ( 申購金額-申購手續費 )/單位基金凈值
3、基金贖回資金計算公式:
贖回手續費 = 贖回份額 × 單位基金凈值 × 贖回費率
實際可得資金 = 贖回份額 × 單位基金凈值 － 贖回手續費
4、基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。
從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們提到的基金主要是指證券投資基金。根據不同標准，可以將證券投資基金劃分為不同的種類:
(1)根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況)，通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規模不固定;封閉式基金有固定的存續期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。(2)根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金;由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。(3)根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。
(4)根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。

❷ 匯率怎麼算

匯率計算公式為：直接買入價法：匯率漲跌率=（舊匯率/新匯率-1）*100。間接定價法：匯率上升/下降率=（新匯率/舊匯率-1）*100，結果為正值表示本幣升值，負值表示本幣貶值。外匯匯率是指一國貨幣兌換成另一國貨幣的比率、價格或價格；也可以說是外幣以本幣表示的「價格」。由於國際貿易和非貿易往來，各國都需要辦理國際結算，所以一國貨幣對其他國家貨幣有匯率，但最重要的是對少數國家貨幣的匯率，如美元。要換算兩個國家的貨幣，首先要確定以哪個國家的貨幣為標准。由於標准不同，外匯匯率有兩種定價方法。
1、以1個或100個單位的本幣為標准，折算成一定數量的外幣，稱為間接買入價法。在間接定價法下，本幣金額是固定的，外幣金額則隨著本幣或外幣價值的變化而變化。英國和美國都是採用間接定價法的國家。間接定價法：匯率上升/下降率=（新匯率/舊匯率-1）*100。如果以 1 / 100 外幣為標准，折算成一定數量的本幣，稱為直接計價法。直接定價法：匯率上升/下降率=（舊匯率/新匯率-1）*100。
2、匯率是指兩種貨幣之間的匯率。它也可以被視為一個國家的貨幣對另一種貨幣的價值。具體來說，是指一國貨幣與另一國貨幣的比值或價格比，或以一國貨幣表示的另一國貨幣的價格。匯率的變動對一國的進出口貿易有直接的調節作用。在一定條件下，通過使本國貨幣貶值，即提高匯率，促進出口，限制進口；相反，本國貨幣的外部升值，即匯率的下降，起到了限制出口和增加進口的作用。2020年7月9日，在岸和離岸人民幣對美元匯率雙雙收復7.0關口，重回「6時代」。
3、兩種貨幣之間的匯率也稱為外匯匯率、外匯匯率或外匯市場也可以看作是一國貨幣對另一國貨幣的價值。匯率是每個國家實現其政治目的的財政手段。匯率會因利率、通貨膨脹、國家政治和每個國家的經濟而變化。匯率由外匯市場決定。外匯市場向不同類型的買賣雙方開放，進行廣泛、連續的貨幣交易外匯交易除周末外全天24小時進行，即格林威治標准時間周日8:15至格林威治標准時間周五22:00。即期匯率指當日匯率，而遠期匯率是指當日報價和交易但在未來特定日期支付的匯率。
4、外匯市場漲跌將對進出口貿易、經濟結構和生產布局產生影響。匯率是國際貿易中最重要的調節杠桿。匯率下降可以促進出口，抑制進口。例如，對於價值 100 元人民幣的商品，如果人民幣對美元的匯率為 0.1502間接定價法，則該商品在美國的價格為 15.02 美元。如果人民幣兌美元匯率跌至0.1429，即美元升值，人民幣貶值。如果你能用更少的美元買到這種商品，這種商品在美國的價格是14.29美元。因此，這種商品在美國市場上的價格會越來越低。商品的價格會更低，競爭力會更高，而且會便宜好賣。反之，商品價格就會走低，也就是說，如果人民幣兌美元匯率升至0.1667，即美元貶值。

❸ 基金利率如何算

收益=當日基金凈值×基金份額×（1-贖回費）-申購金額+現金分紅

收益率=收益/申購金額×100%

假設投資者在99年1月4日購買興華的初始價格P0為1.21元，當期價格P為1.40元，分紅金額為0.022元，收益率R為17.2%；99年7月5日購買，初始價格P0為1.34元，則半年期的收益率4.47%，摺合為年收益率則為8.9%。。

99年10月8日為1.33元（也是99年下半年的平均價格），那麼其三個月的持有收益為5.26%，摺合年率高達21%。當然這樣折算只是為了和同期銀行儲蓄存款利率做對比，這種方法並不科學。

(3)基金匯率怎麼演算法擴展閱讀：

指標的經濟意義明確、直觀，計算簡便，在一定程度上反映了投資效果的優劣，可適用於各種投資規模。如何確定有一定的不確定性和人為因素；不能正確反映建設期長短及投資方式不同和回收額的有無對項目的影響，分子、分母計算口徑的可比性較差，無法直接利用凈現金流量信息。

只有投資收益率指標大於或等於無風險投資收益率的投資項目才具有財務可行性。因此，以投資收益率指標作為主要的決策依據不太可靠。

❹ 買美股基金的匯率怎麼算

以北京時間為參照的話,在當天下午三點前買入美股基金,基金凈值以第二天凌晨四點或五點的美股收盤凈值來計算。也就是說,當天下午三點前買入並不能享受。

❺ 基金收益百分比怎麼算

基金收益的計算有一個公式。
收益率=收益/申購金額×100%
收益=當日基金凈值×基金份額×（1-贖回費）-申購金額+現金分紅
基金收益率：
假設一投資者在一級市場上以每單位1.01元的價格認購了若干數量的基金。收益率是怎樣計算的呢？對此這里分三種情況進行一下分析。
由於所要計算的是投資於基金短期收益率，因此我們選用了當期收益率的指標。當期收益率R=（P-P0+D）/P0
市價P>初始購買價P0
初始購買價格P0小於當期價格P，基金持有人的收益率R處於理想狀態，R的大小取決於P與P0間的差價。
假設投資者在99年1月4日購買興華的初始價格P0為1.21元，當期價格P為1.40元，分紅金額為0.022元，收益率R為17.2%；99年7月5日購買，初始價格P0為1.34元，則半年期的收益率4.47%，摺合為年收益率則為8.9%；99年10月8日為1.33元（也是99年下半年的平均價格），那麼其三個月的持有收益為5.26%，摺合年率高達21%。當然這樣折算只是為了和同期銀行儲蓄存款利率做對比，這種方法並不科學。
從以上示例可見，在基金當期市價大於基金初始購買價時，投資者能夠獲得較為豐厚的收益。
市價P=初始購買價P0
由於市價與初始購買價相同，因此基金投資者的當期的投資收益為0。此時基金分紅派現數量的多少並不能增加投資者的收益率。道理很簡單，下面仍以基金興華為例。
假設投資者初始購買價為1.40元，市價也為1.40元，並且在基金除息日前一天還是這一價格，基金每單位分紅0.36元。如果投資者在除息日前一天賣掉了基金，顯然他的收益率為0（不考慮機會成本）除息後基金的價格變為1.04分，雖然投資者得到了0.36元的現金分紅，但他手中的基金只能夠在市場上賣到1.04分（不考慮基金受到炒做從而使基金價格出現類似「填權」的行情），可見投資者的收益率並沒有發生變化，仍為0。
當然，如果基金在除息後出現類似於「填權」的價格上升，則基金投資者的收益開始為正，並隨著價格升幅的增大而增加。相反，如果基金價格下降，低於1.04分，則基金投資者就會出現虧損。
市價P<初始購買價P0
在這種情況下，投資者為負。仍以基金興華為例，假設投資者初始購買價為1.50元，價格為1.40元。如果基金在除息日前價格不能回到1.50元或除息後價格不能升至1.14元，那麼投資者將一直處於虧損狀態。

❻ 基金的利率是怎麼計算的

利率計算公式：1、存款利率是由國家統一規定，中國人民銀行掛牌公告。利率也稱為利息率，是在一定日期內利息與本金的比率，一般分為年利率、月利率、日利率三種。2、三種利率之間可以換算，其換算公式為：年利率÷12=月利率；月利率÷30=日利率；年利率÷360=日利率。3、計算利息的基本公式，儲蓄存款利息計算的基本公式為：利息=本金×存期×利率；4、利率的換算，其中年利率、月利率、日利率三者的換算關系是：年利率=月利率×12（月）=日利率×360（天）；月利率=年利率÷12（月）=日利率×30（天）；日利率=年利率÷360（天）=月利率÷30（天）